С 10 января 2021 года вступят в силу поправки к закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, которые ужесточат требования к переводам, снятию наличных денег и сделкам с недвижимостью. Контролировать расходы нужно, но если думать только о террористах, то можно затерроризировать и честных людей, заявил в комментарии NN российский политический деятель, ученый-экономист Павел Медведев.

Согласно поправкам, со следующего года под контролем окажутся почтовые переводы от 100 тыс. рублей и выше, снятие наличных на эту же сумму, а также зачисление на баланс мобильного телефона. Вопросы у проверяющих могут вызвать ставки в лотерее размером более 600 тысяч рублей. Под наблюдение попадут и сделки на рынке недвижимости с ценой вопроса более 3 млн рублей.

Российский политический деятель, ученый-экономист Павел Медведев считает, что если бы мир был населен компьютерами, а не людьми, то у этого предложения были бы исключительно одни плюсы, а поскольку это не так, возникают досадные накладки.

"Когда такого рода предложения внедряются в мир людей, очень много накладок возникает. Контролировать расчеты, безусловно, нужно. Вопрос в мере этого контроля, в том, будет ли контролер повернут душой к контролируемому", — считает Медведев.

В качестве примера он привел случай из жизни своей знакомой, которая собиралась купить квартиру. Женщина пришла в банк, сняла часть денег для задатка продавцу недвижимости и написала заявление в двух экземплярах о том, какую сумму и когда она планирует снять со своего счета. Но когда в день совершения сделки она явилась в банк за указанной суммой, оказалось, что деньги снять нельзя из-за все того же 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В банке ей заявили, мол, приходите через месяц, проверяем.

"Реализация этого закона зависит и от банка, где вы храните деньги, и от того, насколько крупную сумму вы хотите снять, и от оборотов конкретного отделения, куда вы обратились. В случае с моей знакомой банк обратил внимание на то, что сумма, которую она снимает, превышает 600 тыс. рублей и решил проверить, уж не террористка ли она. Через месяц выяснилось, что нет, но сделка по покупке квартиры сорвалась. Женщина потеряла и задаток, который отдала продавцу квартиры, и проценты, заплаченные риелтору. Таким образом, если лицом не повернуться к этой проблеме, и думать только о террористах, то можно затерроризировать честных людей", — подчеркнул Медведев.