Центральный банк РФ пока не рассматривает возможность подключения физических лиц к антиотмывочной платформе «Знай своего клиента». Об этом заявил «Ведомостям» представитель финансового регулятора.
Он указал, что принимать подобное решение можно лишь после широкого общественного обсуждения. Чтобы платформа обрабатывала информацию, нужен универсальный идентификатор субъекта — в отношении физлиц такого пока нет, добавил он.
О планах оценивать физлиц с помощью платформы «Знай своего клиента» сообщил осенью 2021 года директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. Предполагалось, что банки сумеют видеть все сведения о розничных клиентах для оценки уровня риска.
Банк России сравнивает этот принцип со светофором: если гражданин оказался в «красной» зоне, то финучреждение должно запретить совершение транзакций. «Желтые» находятся под пристальным вниманием, а операции с «зелеными» клиентами должны осуществляться кредитными организациями беспрепятственно.